FIAU melakukan investigasi yang mengungkap kebutuhan serius untuk perbaikan dalam prosedur internal Casino Malta, terutama yang berkaitan dengan penilaian risiko, tetapi kekurangan administrasi lainnya juga sangat digariskan dalam laporan yang dihasilkan.
Beberapa Pelanggaran Ditetapkan dalam Investigasi FIAU
Menurut informasi dari Malta Today, investigasi FIAU menemukan bahwa kasino St Julian milik Eden Leisure Gaming secara sistematis gagal dalam proses uji tuntas yang ditingkatkan, terutama dengan pemain berisiko tinggi yang dapat diidentifikasi. Laporan tersebut mengatakan bahwa ini terbukti di sekitar 28% kasus yang ditinjau FIAU selama penyelidikannya.
Alasan lain untuk denda sebesar €229.000 (sekitar $242.500) adalah karena Casino Malta melanggar beberapa undang-undang lainnya, selain peraturan yang ditetapkan tentang penilaian risiko. Ini berarti bahwa biaya investigasi dan administrasi FIAU kemungkinan besar akan diikuti oleh beberapa arahan tindak lanjut, yang juga dapat memiliki konsekuensi terhadap pembentukannya.
Investigasi FIAU juga mengungkap bahwa sekitar 20% dari profil yang ditinjau, para pemain diberi peringkat risiko rendah atau sedang. Padahal mereka menunjukkan perilaku yang bisa menjadi tanda risiko tinggi pencucian uang, seperti besarnya transaksi misalnya. 10% dari profil yang ditinjau tidak memiliki alamat tetap, dan 6% memberikan alamat asing yang salah.
Kelemahan serius lainnya adalah kasino sering mengandalkan informasi yang dilaporkan sendiri tentang detail pekerjaan pelanggannya, dengan sekitar 12% profil hanya memberikan informasi dasar. Pendekatan yang sama diperluas untuk menetapkan cek sumber dana, yang tanpanya praktik penilaian risiko kasino tidak akan memadai.
Contoh Kekurangan Penilaian Risiko Kasino
Berbagai contoh pelanggaran kasino dipublikasikan. Seorang kepala eksekutif perusahaan Turki diizinkan untuk berjudi lebih dari €1 juta (lebih dari $1,06 juta) semuanya dalam bentuk tunai dari delapan bank berbeda dan diberi status berisiko rendah. Pemain lain berjudi lebih dari €2 juta ($2,12 juta) dan kehilangan hampir setengahnya dan cek SOF-nya terdiri dari penetapan bahwa dananya berasal dari bank yang memiliki reputasi baik.
FIAU mengatakan bahwa ini tidak cukup untuk menetapkan sumber dana dan hanya berfungsi sebagai informasi tentang aliran dana. Ini adalah pendekatan yang secara drastis tidak mencukupi untuk proses penilaian risiko, dan ada beberapa contoh lain di mana penilaian risiko dan uji tuntas kasino tidak memenuhi apa yang diwajibkan secara hukum.
Mantan orang yang terekspos secara politis (PEP) diberi peringkat berisiko rendah, dan itu tidak benar. PEP mendaftar pada tahun 2015 dan setelah kasino mengidentifikasi bahwa dia diduga terlibat dalam penggelapan pajak dan penyuapan pada tahun 2019, dia masih diizinkan untuk berjudi dengan uang tunai dalam jumlah besar. FIAU menambahkan, pihak kasino juga gagal menyerahkan Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) atas kasus tersebut.
Kegagalan terkait STR lainnya adalah dengan pemilik bisnis yang berutang €500.000 dalam bentuk pajak yang belum dibayar – sebuah fakta yang disadari kasino – dan masih diberi peringkat berisiko rendah oleh kasino pada tahun 2019. Jumlah utang pajak yang begitu besar dapat menjadi indikasi kemungkinan penggelapan pajak – fakta terkenal lainnya. Namun, karena penilaian risiko pelanggan (CRA) kasino tidak mencukupi, STR tidak diserahkan.
