FATF Mengeluarkan Saran AML dan CTF untuk Negara-negara UE

FATF Issues AML and CTF Advice for EU States

Pengawas pencucian uang dan pendanaan teroris di seluruh dunia Financial Action Task Force (FATF) telah mengeluarkan serangkaian rekomendasi baru mengenai cara negara-negara anggota Uni Eropa harus menilai risiko yang terkait dengan anti-pencucian uang (AML) dan mengatasi ancaman terkait melawan pendanaan terorisme ( KKP/CFT).

Laporan Penilaian Risiko Supranasional

Terakhir diperbarui tiga tahun lalu pada tahun 2019, Laporan Penilaian Risiko Supranasional Komisi Eropa (SNRA) memperkenalkan rekomendasi tersebut. Menurut Petunjuk Anti Pencucian Uang Uni Eropa, laporan SNRA harus diperbarui setiap dua tahun sekali. Meskipun demikian, karena pandemi, itu ditunda hingga 2022, memungkinkan pemangku kepentingan AML untuk meluangkan waktu dan mengeluarkan penilaian yang lebih jelas dan lebih relevan pada sektor-sektor tertentu.

Di antara mereka, sektor perjudian online bersama dengan aset kripto, adalah dua area yang memerlukan perhitungan ulang tingkat risikonya. Perubahan diperlukan untuk konteks pemangku kepentingan yang mengidentifikasi serangkaian perubahan penting.

Dampak Covid-19 dan Perang Melawan Ukraina

FATF juga telah mengakui kedua faktor ini sebagai faktor tambahan dengan banyak dampak pada negara-negara anggota UE, dengan penekanan pada peningkatan tingkat risiko pencucian uang di seluruh bisnis dan sektor ekonomi di UE. Ini telah mengarah pada penciptaan peluang baru yang para penjahat tidak ragu untuk mengambil untung darinya.

Studi FATF tentang ancaman CTF dan AML dilakukan pada lebih dari 40 layanan atau produk yang termasuk dalam delapan kategori bisnis yang berbeda. Diantaranya adalah sektor perjudian yang “ditandai dengan pertumbuhan ekonomi yang cepat dan perkembangan teknologi,” menurut tinjauan SNRA. Ekspansi signifikan dari sektor perjudian online yang tercatat selama dan di akhir pandemi juga memicu otoritas yang berwenang untuk memberi sinyal risiko yang lebih tinggi yang timbul dari perjudian online sejak laporan SNRA terakhir pada tahun 2019.

Masalah Uang Tunai

Terlepas dari perbaikan yang dibawa ke peraturan, laporan SNRA yang sama menunjukkan bahwa kasino bata-dan-mortir terus tunduk pada paparan berisiko tinggi terhadap ancaman AML dengan transaksi tunai sebagai faktor pemicu utama. Laporan itu juga mengangkat masalah uang kertas dan paradoks di sekitarnya. Yaitu, permintaan uang kertas selama pandemi naik pada saat transaksi ritel tunai turun secara signifikan di seluruh benua.

Karena ekonomi kriminal masih didasarkan pada uang tunai, negara-negara anggota UE masih menghadapi risiko TPPU dan TPPT yang signifikan. Ini terutama benar karena anonimitas dan kemudahan pergerakan yang terkait dengan uang tunai dan aset serupa.

Adapun sektor perjudian online, ancaman AML sebagian besar terhubung ke negara-negara anggota yang ditargetkan oleh operator perjudian online yang tidak sah. Platform pemrosesan uang elektronik anonim dan mata uang virtual juga merupakan bagian dari masalah, dianggap sebagai FATF yang menandakan kurangnya umpan balik yang tepat dan pelaporan solusi yang mencurigakan di sektor perjudian. Unit intelijen keuangan Eropa direkomendasikan untuk meningkatkan kualitas laporan mereka dan memanfaatkan informasi yang diberikan dengan lebih baik. Pada saat yang sama, perlindungan AML perjudian disarankan untuk diperkuat dengan “pelatihan yang berfokus pada penilaian risiko yang sesuai dari produk/model bisnis yang relevan untuk staf, petugas kepatuhan, dan pengecer.”

Pada akhir September, UKGC mendenda Betfred $3 juta karena gagal melindungi pelanggannya dan gagal mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Author: Charles Flores